Cet arbre de décision vous aide à évaluer le niveau de risque de blanchiment d'argent pour vos clients. Répondez à chaque question pour obtenir une classification du risque. Le résultat vous aidera à déterminer le niveau de vigilance approprié selon la loi anti-blanchiment du 18 septembre 2017.
Étape 1: Type de client
Quel est le type du client que vous souhaitez évaluer?
Personne Physique
Individu agissant en son nom propre
Personne Morale
Société, association ou autre entité juridique
Étape 2: Secteur d'activité
Dans quel secteur d'activité opère votre client?
Secteur à faible risque
Ex: Services professionnels réglementés, grande distribution, industrie manufacturière traditionnelle
Secteur à risque standard
Ex: Commerce de détail, restauration, services divers
Secteur à risque élevé
Ex: Commerce de biens de luxe, immobilier, casinos, crypto-monnaies, commerce de métaux précieux
Secteur à très haut risque
Ex: Activités avec forte utilisation d'espèces, commerce d'art, secteurs non réglementés
Étape 3: Zone géographique
Dans quelle(s) zone(s) géographique(s) votre client exerce-t-il ses activités principales?
Belgique et Union Européenne
Activités uniquement dans l'UE
Pays développés hors UE
Ex: USA, Canada, Japon, Australie, Suisse
Pays à risque standard
La plupart des pays émergents sans problèmes de conformité majeurs
Pays à risque élevé
Pays identifiés par le GAFI, pays sous embargo ou sanctionnés, paradis fiscaux
Étape 4: Structure de détention
Comment pourriez-vous qualifier la structure de détention du client?
